Co to jest stopa dywidendy i jak znaleźć najlepsze spółki dywidendowe? Na te i na inne pytania postaramy się odpowiedzieć w tym krótkim artykule. Zacznijmy od podstaw, czyli od samej idei inwestowania w spółki dywidendowe. Definicja dywidendy jest dość prosta – jest to część zysku (również tego zatrzymanego w latach poprzednich), którą spółka wypłaca swoim akcjonariuszom. Kiedy firma generuje zysk (bądź akumuluje go w latach poprzednich) może podjąć decyzję o jego zatrzymaniu i reinwestycji w działalność podstawową lub wypłacić go akcjonariuszom w formie dywidendy. Po inwestycji w dochodowy i dobrze funkcjonujący biznes, inwestorzy mogą być uprawnieni do uzyskiwania regularnych dochodów.
Inwestowanie w spółki dywidendowe
W praktyce natomiast, jeżeli weźmiemy pod uwagę terminy rozliczania transakcji, trzeba pamiętać o tym, by kupić akcje najpóźniej trzy dni przed wskazanym terminem. Spółki akcyjne zobowiązane są do publikowania swoich raportów finansowych, dlatego inwestor bez problemu może sprawdzić, czy ma do czynienia ze spółką dywidendową i jaką dywidendę spółka wypłacała w przeszłości swoim akcjonariuszom. Skoro spółki dywidendowe pozwalają na uzyskiwanie stałego dochodu w postaci dywidendy, to inwestowanie dywidendowe polega na kupowaniu ich akcji.
Historia i rozwój dywidend poszczególnych akcji
Dzisiejszy inwestor dywidendowy powinien skupiać się na analizie kondycji finansowej spółek, które wypłacają dywidendę. Na przykład, podczas kryzysu finansowego https://www.forexeconomic.net/ z 2008 roku zawiesiło ją 120 spółek, i to tylko z indeksu S&P 500. Gdy dywidendy wypłacane przez spółki dywidendowe są reinwestowane, majątek inwestora rośnie.
Najlepsze strategie wyboru spółek dywidendowych dla początkujących inwestorów
Firmy o udowodnionej zdolności do generowania wolnych środków pieniężnych i zwracania ich udziałowcom na długą metę będą w lepszej pozycji, aby zapewnić świetny całkowity zwrot z inwestycji, niezależnie od aktualnej sytuacji makroekonomicznej. Tym najlepszym, co można posiadać, jeśli chodzi o silne akcje wypłacające dywidendę, jest zdrowa spółka. Zdrowa spółka to po prostu przedsiębiorstwo o stabilnych, rosnących przepływach pieniężnych i zyskach.
Nawet najbardziej ugruntowane akcje dywidendowe mogą wówczas doświadczyć znacznej zmienności w krótkim okresie. Dlatego poświęć wszelką uwagę znalezieniu świetnych biznesów wypłacających solidną dywidendę i nie przejmuj się zbytnio codziennymi wahaniami ich cen. Unikaj inwestowania w spółki związane z surowcami lub firmy o cyklicznych zyskach i przepływach pieniężnych, ponieważ mogą one zawiesić wypłatę dywidendy w czasie spadku cen danego towaru lub braku popytu w ich branży. Co więcej, część z tych spółek była zmuszona do obcięcia dywidendy. Poniższy wykres dobrze ilustruje te niewielkie różnice oraz ich wpływ.
Firma jest właścicielem szerokiej gamy nieruchomości, które w dużej mierze pełnią funkcję magazynów dla przedsiębiorstw z branży e-commerce, co z kolei przynosi silne przepływy pieniężne od najemców na podstawie długoterminowych umów najmu. Również Realty Income należy do ekskluzywnego klubu dywidendowych arystokratów, gdyż zwiększa swoją dywidendę już przez 27 kolejnych lat. Co więcej, spółka wypłaca ją inwestorom co miesiąc, i to przez 53 kolejne lata. Inwestorzy często mylnie uważają, że dywidendy nie mają związku ze wzrostami i spadkami na rynku akcji, ale w rzeczywistości jest odwrotnie. Stopa dywidendy i cena akcji poruszają się w odwrotnych kierunkach. Jeśli cena akcji spada – co często ma miejsce w chwilach, gdy przedsiębiorstwo ma kłopoty finansowe – stopa dywidendy wzrasta.
- Innym sposobem na znalezienie akcji dywidendowych jest śledzenie rekomendacji analityków.
- Firma może wykorzystać pozyskane środki na prowadzenie działalności i rozwój.
- Czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.
- Istnieją pojęcia, z którymi inwestujący pod dywidendę powinni być zaznajomieni.
- Zainspirowało mnie to do małej zmiany, zgodnie z którą w kolejnym wpisie na blogu, jakim jest „Jaki zysk daje inwestowanie dywidendowe na GPW?
- Pomimo wyzwań skupienie się IBM na innowacjach i usługach o wysokiej wartości zapewnia ciągłą wypłatę dywidend i potencjał długoterminowego wzrostu.
Ambra (AMB) gości w moich rankingach od dawna i ciężko się temu dziwić, widząc konsekwencję w wypłacanych przez nią dywidendach. Politykę dywidendową spółki cechuje zachowawczość, bo wypłaca ona tylko 35-40% wypracowanego zysku, ale jej wycena akcji jest zazwyczaj bardzo stabilna i przyjazna inwestorom defensywnym. Ambra znalazła się na 5 miejscu rankingu głównie dlatego, że brakuje jej potencjału do wzrostu wyników podobnego do spółek z grupy Asseco, grupy Kęty czy wielkiego polskiego dewelopera – Dom Development. Od zeszłego roku wiele się zmieniło, bo indeks szerokiego rynku WIG wzrósł o około 35%. Podobnie dobre wyniki (a nawet lepsze) przyniosły portfele, które przedstawiłem w poprzedniej edycji rankingu, nie mówiąc o bardzo wysokich dywidendach, które wypłaciły w ciągu tych 12 miesięcy spółki z przedstawionych tam 3 portfeli. Zainspirowało mnie to do małej zmiany, zgodnie z którą w kolejnym wpisie na blogu, jakim jest „Jaki zysk daje inwestowanie dywidendowe na GPW?
W dłuższej perspektywie czasu, wpływy te mogą stanowić znaczącą część kwoty zainwestowanej w akcje danej spółki. Przez wielu uważane jest to za istotę inwestowania długoterminowego. Po krótkim wprowadzeniu do tematu inwestowania pod dywidendę, przejdźmy teraz do kwestii wyszukiwania najlepszych spółek dywidendowych. Inwestorzy wybierający akcje takich spółek robią to zazwyczaj, aby osiągać regularny dochód pasywny.
A ponieważ akcje dywidendowe nadają się szczególnie do inwestowania średnio- i długoterminowego, dywidendowe fundusze typu ETF są idealnym połączeniem tych dwóch podejść. Oto jedna z ulubionych akcji słynnego inwestora Warrena Buffetta. Stopa dywidendy z tych akcji porusza się w zakresie od 2,5% do 3,5%. Przyjrzyjmy się teraz wspólnie konkretnym przedstawicielom dywidendowych ETF-ów i akcji dywidendowych, w które być może warto zainwestować. W dalszej części tekstu pokażemy Ci kilka konkretnych akcji dywidendowych, które mogą Ci się spodobać.
Więcej praktycznej wiedzy o inwestowaniu na giełdzie, takiej jak analizy, artykuły, czy portfele edukacyjne, znajdziesz w części premium serwisu StrefaInwestorow.pl. Kupując akcje w tym dniu lub po nim, nie będziesz uprawniony do jej wypłaty – trafi ona do jej sprzedawcy. In więcej dywidend reinwestujesz, tym więcej akcji posiadasz, a im więcej akcji posiadasz, tym większa będzie Twoja przyszła dywidenda. Czynniki te zapewniają stałe przychody, atrakcyjne dla inwestorów pragnących niezawodnego dochodu od uznaniowego lidera konsumenckiego. Jest coś takiego jak home bias – czyli jesteśmy bardziej skłonni do inwestowania w to co znamy, w nasze krajowe spółki, na naszym rynku, aniżeli za granicą.Dlatego między innymi ja osobiście zacząłem inwestować na GPW.
Wybór akcji konkretnej spółki dywidendowej jest już kwestią analizy fundamentalnej. Spółka powinna prezentować zdrowy bilans, pozbawiony https://www.investdoors.info/ nadmiernego zadłużenia. W zależności od branży, wskaźnik zadłużenia do kapitału własnego nie powinien być zbyt wysoki.
XTB oferuje zarówno wzrost, jak i wysokie dywidendy, co objawia się tym, że jej stopa dywidend notorycznie oscyluje wokół 10%, a nawet – jak w 2023 roku – przekracza je. Jedynym pytaniem, jakie musimy sobie zadać, jest to, jak dalece ten wzrost przychodów bierze się z wzrostu liczby klientów, a jak dalece z podwyższonej zmienności https://www.forexformula.net/ lat 2020 i 2022. Na szczęście dla nas dużą część wzrostu zapewnia organiczny wzrost biznesu firmy, co zapewniło jej 3 miejsce na tegorocznej liście dywidendowych liderów wzrostu. Wśród dywidendowych arystokratów znajdują się wyłącznie spółki dywidendowe, których nominalna wartość dywidendy jest w trendzie wzrostowym.
Aby zakwalifikować się do wypłaty dywidendy, należy być na liście akcjonariuszy w dniu ustalenia prawa do dywidendy. Data ta jest ogłaszana przez same przedsiębiorstwa i różni się w zależności od konkretnej spółki. Wypłacając dywidendę swoim akcjonariuszom, z jednej strony spółka z pewnością zadowoli swoich udziałowców, ale z drugiej strony straci środki pieniężne, które inaczej mogłyby zostać przeznaczone na jej rozwój. Czasami też dywidenda oznacza po prostu, że spółka nie jest w stanie lepiej wykorzystać zarobionych pieniędzy. IBM, pionier technologii i konsultingu, jest preferowany przez inwestorów dochodowych ze względu na dywidendy, poparte przejściem do obszarów charakteryzujących się dużym wzrostem, takich jak przetwarzanie w chmurze i sztuczna inteligencja.
Decydujące jest także na przykład pochodzenie dywidendy – wypłaca się ją akcjonariuszom z zysków bieżących czy rezerw finansowych spółki? Dlatego też należy brać pod uwagę także inne wskaźniki biznesowe, takie jak wzrost przychodów lub zysków. Poszukując spółek dywidendowych, patrzymy zatem na historyczne dywidendyoraz oceniamy szanse na ich powtórzenie w perspektywie następnych kilku lat. Pewnympomysłem jest posortowanie spółek malejąco według stopy dywidendy i stopnioweodrzucenie tych emitentów, którzy nie rokują utrzymania historycznych wyników wnajbliższej przyszłości. Szukamy zatem firm zdrowych fundamentalnie,generujących dużo wolnej gotówki z działalności operacyjnej i najlepiej takich,które są jeszcze w fazie rozwoju (zwiększają przychody i zyski).
